Em setembro de 2024, um crime aparentemente comum em São Paulo revelou uma rede sofisticada de golpes envolvendo tecnologia e bitcoin, deixando um brasileiro em problemas com seus bancos, Nubank e Santander.
Tudo começou com o furto de um celular, levado de dentro do carro da vítima enquanto ela trafegava pela Avenida do Estado, na capital de São Paulo.
Um vidro quebrado, um aparelho levado, e, em questão de horas, toda uma sequência de transações fraudulentas foi colocada em prática. O Livecoins obteve acesso à última decisão do caso, que proíbe o Nubank de cobrar parcelas referente a compra de bitcoin na conta da vítima.
Após quebrar vidro de carro e furtar celular, criminosos correram para comprar bitcoin com saldo bancário de brasileiro
Os criminosos, demonstrando conhecimento técnico e rapidez, acessaram as contas bancárias da vítima no Banco Santander e realizaram transferências no total de R$ 53.200,00.
O dinheiro foi direcionado para uma conta do Nubank, curiosamente em nome da própria vítima, mas controlada pelos golpistas. Esse movimento inicial foi apenas a primeira parte de um esquema bem orquestrado.
Com os valores transferidos, os golpistas deram início a uma estratégia mais complexa: utilizaram R$ 51.200,00 em um investimento dentro do aplicativo bancário, criando um histórico que possibilitou o aumento do limite do cartão de crédito.
A partir desse limite ampliado, eles criaram um cartão virtual. Com ele, realizaram uma transação no valor de R$ 58.585,11 para adquirir criptomoedas no site internacional Paymonade. Tudo isso aconteceu em um intervalo de tempo curto, enquanto a vítima ainda tentava entender o que havia acontecido.
Brasileiro só percebeu golpe ao comprar novo celular e tentar acessar suas contas bancárias, Nubank não pode cobrar parcelas referentes ao bitcoin por enquanto
A descoberta do golpe ocorreu quando a vítima, percebendo a ausência do celular, tentou comprar um novo aparelho em um shopping próximo.
Ao verificar suas contas, foi confrontada com o saldo zerado e transações que não reconhecia.
A partir daí, buscou ajuda junto às instituições bancárias, registrou um boletim de ocorrência e, por fim, recorreu à Justiça para suspender as cobranças geradas pelas fraudes.
O Tribunal de Justiça de São Paulo acolheu o pedido e determinou que o Nubank se abstivesse de cobrar os valores vinculados às transações fraudulentas. A decisão incluiu ainda uma multa de R$ 1.000,00 por dia para cada descumprimento, limitada a R$ 10.000,00.
A Justiça destacou que, em situações de relação de consumo, cabe às instituições financeiras comprovar a regularidade das transações. O caso segue sob análise da justiça, mas reforça a importância de não se descuidar de dispositivos eletrônicos com acesso a aplicativos financeiros, para evitar fraudes.
Oliver Andrade é jornalista, empreendedor e uma das vozes mais ativas do ecossistema cripto brasileiro. Aos 32 anos, casado e pai, concilia a vida pessoal com uma trajetória intensa no mercado de ativos digitais que começou em 2020 — quando...
