Relator da CPMI do INSS tenta atribuir lavagem de dinheiro exclusivamente às criptomoedas, mas não apresenta provas durante depoimentos

A sessão mais recente da Comissão Parlamentar Mista de Inquérito que investiga as fraudes contra o INSS ganhou atenção após o relator, deputado Alfredo Gaspar, afirmar que os recursos desviados terminariam em criptomoedas. A declaração foi feita durante o depoimento do contador Mauro Palombo Concílio e voltou a ser reforçada pelo parlamentar em entrevista coletiva após a sessão.

Gaspar sugeriu que os quase cem milhões de reais perdidos por aposentados em um dos esquemas investigados seriam destinados a uma “rede estruturada de lavagem de dinheiro”, que supostamente terminaria em ativos digitais. Ao explicar sua posição, ele afirmou que o uso de criptomoedas dificultaria o rastreamento dos valores e que o país estaria se tornando um ambiente favorável à lavagem de capitais.

No entanto, o parlamentar não apresentou qualquer evidência de que os recursos investigados tenham sido realmente convertidos em criptomoedas. Questionado por jornalistas sobre como teria identificado esse percurso financeiro, Gaspar recuou e afirmou que não se referia especificamente ao caso do INSS, mas ao crime organizado de forma geral no Brasil. Segundo ele, haveria redes criminosas movimentando bilhões por meio de ativos digitais, embora nenhuma prova concreta tenha sido divulgada até agora.

As declarações geraram preocupação no setor de ativos digitais, uma vez que o histórico da lavagem de dinheiro antecede em décadas o surgimento do bitcoin. Casos emblemáticos incluem práticas criminosas desde os anos 1920, muito antes da existência de tecnologias descentralizadas. O Brasil possui legislação específica para tratar do tema desde 1998 e conta com o COAF para monitorar movimentações suspeitas. Além disso, corretoras e empresas do setor cripto já colaboram continuamente com autoridades e seguem regras rígidas estabelecidas pela Lei 14.478/2022.

Para nosso especialista em crescimento de comunidade, a fala do relator expõe um problema recorrente na discussão pública sobre criptoativos: a generalização. Ele explica que atribuir crimes exclusivamente às criptomoedas cria ruído e desinforma a população, além de fragilizar o debate sobre segurança financeira. O especialista destaca que as redes públicas de blockchain, ao contrário do que se imagina, ampliam a rastreabilidade de transações, e que a maior parte dos casos de lavagem de dinheiro no mundo continua concentrada em sistemas bancários tradicionais e estruturas offshore opacas. Ele reforça que o setor cripto brasileiro possui padrões de compliance avançados e que o diálogo técnico precisa ser fortalecido para evitar distorções.

A controvérsia deixa claro que o debate sobre lavagem de dinheiro exige precisão e responsabilidade. As investigações da CPMI continuam, mas até o momento não há comprovação de que criptomoedas tenham sido utilizadas no esquema envolvendo aposentados e pensionistas. A discussão abriu espaço para reflexão sobre a importância de políticas públicas baseadas em evidências e sobre o papel das novas tecnologias na segurança financeira. O desafio será separar fatos de narrativas e garantir que a modernização do sistema financeiro caminhe junto com uma compreensão clara de seus riscos e benefícios reais.