A KuCoin, uma das mais importantes exchanges centralizadas globais de criptomoedas, está trabalhando para fortalecer seu sistema de Know Your Customer (KYC), introduzindo a obrigatoriedade de novas verificações de identidade para usuários novos e antigos.
Em 28 de junho, a KuCoin anunciou oficialmente uma nova atualização do seu sistema de KYC em um movimento para submeter-se à conformidade com as leis globais de combate à lavagem de dinheiro.
A atualização da autenticação de identidade de clientes introduz verificações KYC obrigatórias para todos os novos usuários da KuCoin a partir de 15 de julho de 2023. Sem completar o KYC, os usuários recém-registrados não poderão acessar o conjunto de produtos e serviços da KuCoin, disse a empresa.
Os usuários antigos que se registraram antes de 15 de julho de 2023 também terão que concluir o processo KYC para acessar alguns recursos na plataforma de negociação da KuCoin. Esses usuários não poderão depositar fundos em suas contas, mas os saques não serão afetados, observa o anúncio.
Os usuários antigos da KuCoin ainda poderão usar serviços como ordens de venda de negociação à vista, desalavancagem de negociação de futuros e desalavancagem de negociação de margem. Outros serviços disponíveis para os usuários antigos sem KYC incluem resgates de staking e empréstimos no KuCoin Earn, bem como resgate de fundos de índice negociados em bolsa.
“Um processo KYC completo exige que os usuários forneçam seu nome, número de identificação e foto de identificação, e passem por reconhecimento facial”, disse o CEO da KuCoin, Johnny Lyu, ao Cointelegraph. O CEO observou que a KuCoin verifica a identificação de seus clientes, bem como os dados de verificação exigidos pelas leis e regulamentos das jurisdições aplicáveis. Ele afirmou:
“Normalmente, exigimos informações de identificação do cliente, incluindo informações sobre o nome do cliente e outros identificadores, como endereço físico, data de nascimento e número de identdade nacional.”
De acordo com os requisitos das leis e regulamentos das jurisdições aplicáveis, a KuCoin também coleta informações adicionais relacionadas aos negócios e ao perfil de risco dos seus clientes. Os dados do perfil de risco incluem a natureza e o volume de atividades comerciais e a origem dos fundos virtuais depositados, acrescentou Lyu.
O CEO continuou dizendo que o KYC é um princípio ao qual “a KuCoin sempre aderiu”, acrescentando que a verificação de identidade é um processo que faz parte das políticas comerciais da empresa. Lyu também enfatizou que a KuCoin definiu sua política KYC para cumprir os regulamentos nas jurisdições aplicáveis, uma vez que não há um regulamento global unificado sobre KYC.
A nova atualização do KYC afetará um número significativo de usuários de criptomoedas em todo o mundo. A KuCoin disse que tinha mais de 20 milhões de contas registradas em sua plataforma em julho de 2022.
A KuCoin também é uma das maiores exchanges de criptomoedas do mundo em termos de volumes de negociação. No momento em que este artigo foi escrito, os volumes diários de negociação da KuCoin totalizavam cerca de US$ 540 milhões, com mais de 8 milhões de visitas mensais, de acordo com dados da CoinGecko. Como comparação, a principal exchange dos Estados Unidos, a Kraken, tem cerca de 5 milhões de visitas por mês, com um volume de cerca de US$ 380 milhões em negociações diárias.
Algumas outras exchanges de criptomoedas também têm incrementado suas políticas de KYC recentemente. Em maio, a bolsa Bybit restringiu os usuários sem KYC de sacar mais de 20.000 Tether (USDT) por mês. Os criminosos cibernéticos também estão tirando proveito das exigências de KYC das exchanges, vendendo contas de criptomoedas hackeadas e verificadas na darknet a partir de US$ 30.
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Oliver Andrade é jornalista, empreendedor e uma das vozes mais ativas do ecossistema cripto brasileiro. Aos 32 anos, casado e pai, concilia a vida pessoal com uma trajetória intensa no mercado de ativos digitais que começou em 2020 — quando...
