A Paxos Trust Company — a emissora de stablecoin com sede em Nova York por trás da Binance USD (BUSD) e da Paxos Dollar (USDP) — está sendo investigada pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York (NYDFS).
Uma “pessoa familiarizada com o assunto” disse à Bloomberg em uma reportagem de 10 de fevereiro que o motivo exato por trás da investigação ainda não está claro.
Um porta-voz do NYDFS se recusou a comentar sobre as investigações em andamento, mas observou que o departamento está trabalhando amplamente para proteger os consumidores dos riscos associados ao investimento no mercado de criptomoedas:
“O departamento está em contato contínuo com entidades reguladas para entender vulnerabilidades e riscos para os consumidores e as próprias instituições da volatilidade do mercado cripto que estamos enfrentando.”
A Paxos emitiu a BUSD – uma stablecoin garantida pelo dólar americano – desde que a empresa fechou uma parceria com a Binance em setembro de 2019. É a terceira maior stablecoin, com um valor de mercado atualmente superior a US$ 16 bilhões.
É também o criador do Paxos Dollar (USDP), lançado em 2018. Hoje é a sexta maior stablecoin com um valor de mercado de cerca de US$ 875 bilhões, segundo a CoinGecko, e é o fundador da PAX Gold (PAXG), uma token Ethereum lastreado em ouro.
A empresa também está por trás da exchange de ativos digitais itBit, lançada em 2012 junto com a fundação da Paxos.
O NYDFS emitiu a Paxos com “BitLicense” em 2015, que permite legalmente que as empresas conduzam atividades relacionadas a moedas digitais no estado de Nova York.
A Paxos refutou recentemente os rumores de que o Escritório do Controlador da Moeda (OCC) dos EUA pode ordenar que a Paxos retire seu pedido de licença bancária completa, apesar de a empresa ter recebido apenas uma aprovação preliminar em abril de 2021.
Para esclarecer as especulações: a Paxos não foi solicitado a retirar seu pedido de alvará de banco fiduciário nacional do OCC, nem foi negado o alvará. A Paxos continua a trabalhar de forma construtiva com o OCC.
— Paxos (@PaxosGlobal) 8 de fevereiro de 2023
A Paxos também afirma em seu site que suas reservas de token BUSD e USDP são totalmente lastreadas em dólares americanos e títulos do Tesouro dos EUA.
Se os relatórios da investigação forem verdadeiros, não seria o primeiro iniciado pelo NYDFS no ano passado.
A Coinbase Global U.S. chegou a um acordo de US$ 100 milhões com o regulador de Nova York em 4 de janeiro, depois que eles descobriram que não examinaram cerca de 100.000 transações suspeitas de clientes que abriram contas sem verificações de antecedentes suficientes.
Logo após o ecossistema Terra LUNA e sua stablecoin algorítmica fracassada TerraClassicUSD (USTC) entrarem em colapso em maio de 2022, o NYDFS publicou um relatório de orientação de stablecoin para garantir que os emissores de stablecoin apoiem totalmente seus ativos e atestem regularmente.
O Cointelegraph procurou a Paxos e a Binance para comentar o assunto, mas não recebeu uma resposta imediata.
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