Star Xu, CEO e fundador da exchange de criptomoedas OKX, pediu desculpas públicas após relatos de congelamentos indevidos de contas. O caso mais notório envolveu um usuário que teve o acesso aos fundos bloqueado por semanas, mesmo após seguir um processo rigoroso de verificação.
Segundo Xu, os bloqueios indevidos são resultado de “falsos positivos” gerados pelo sistema de conformidade da plataforma — quando usuários legítimos são erroneamente classificados como suspeitos.
O executivo reconheceu que esse é um dos principais desafios enfrentados pelas exchanges no cumprimento das exigências regulatórias globais.
“Problemas como alta taxa de falsos positivos e experiência do usuário abaixo do ideal ainda ocorrem durante os processos de controle de risco”, escreveu Xu na rede X.
O CEO explicou que muitas plataformas adotam estratégias conservadoras de identificação, incentivadas pelos próprios órgãos reguladores. Isso faz com que usuários em conformidade possam ser alvos de verificações excessivas.
“Às vezes, esses usuários sentem que estão sendo forçados a ‘provar que seu pai é seu pai’”, disse.
Atualmente, a equipe de conformidade da OKX conta com mais de 600 profissionais. Ainda assim, Xu admitiu que eliminar completamente os falsos positivos é improvável, mesmo com uso de tecnologias avançadas.
O pedido de desculpas foi motivado por uma denúncia pública feita por um usuário na rede X, que afirmou estar com a conta bloqueada desde 21 de junho. O usuário relatou ter sido obrigado a repetir o processo KYC, além de fornecer histórico profissional de dez anos, registros de emprego recentes e informações detalhadas sobre seu empregador. Mesmo após o envio de documentos, a comprovação de fundos foi rejeitada por inconsistências com as respostas da plataforma.
A OKX ainda não se pronunciou oficialmente sobre o caso. O episódio reacende o debate sobre os limites da vigilância em plataformas financeiras e os impactos de medidas automatizadas sobre a experiência do usuário.
Mauro Andrade cobre cripto internacional, geopolítica digital e mercado global no CriptoBR. Acompanha movimentos regulatórios nos EUA, Europa e Ásia, adoção institucional por grandes players (BlackRock, Fidelity, JPMorgan) e o impacto geopolítico das criptomoedas no cenário financeiro mundial.
