O Ministério Público da Bahia abriu um inquérito civil, na capital Salvador, para apurar as denúncias que pesam contra uma possível pirâmide financeira de criptomoedas atuando na região.
Uma das vítimas conheceu a plataforma Ubuntu Finanças (Ubuntu Fin), recebendo a indicação que receberia juros sobre o seu capital investido.
Além disso, ela informou em sua denúncia encaminhada ao MPBA que realizou o investimento direto na plataforma “ubuntufin.com.br”, e depois ficou aguardando seus lucros prometidos.
A empresa, segundo a denunciante, fornecia um prazo para os investidores de pagamentos, e captava por meio de redes sociais, parentes e amigos de investidores.
MP da Bahia abre inquérito civil para investigar possível pirâmide financeira de criptomoedas
Apresentado pela promotora Fernanda Pataro de Queiroz, na última segunda-feira (3), o inquérito civil apura a má prestação de serviços bancários.
Uma mulher, cuja identidade foi mantida em sigilo na reportagem, apresentou a denúncia afirmando que contratou o serviço de criptomoedas da empresa, na esperança de maximizar seus lucros.
Para embasar a abertura do inquérito, a promotora alegou que a empresa feriu o Código de Defesa do Consumidor e causou danos, sendo obrigada a responder por isso.
Além disso, a promotora entendeu que a empresa que se apresentava como financeira não poderia encerrar unilateralmente a conta da investidora, como diz as regras do Banco Central do Brasil.
Por fim, Fernanda disse que a abertura do processo permitirá avaliar melhor o caso.
Vários clientes se queixam de problemas no Reclame Aqui
As pirâmides financeiras de criptomoedas são esquemas fraudulentos que promete altos lucros por meio do recrutamento de novos investidores, em vez de gerar retorno com atividades legítimas.
Os participantes mais recentes financiam os lucros dos primeiros, mas quando o recrutamento diminui, o sistema colapsa, causando prejuízos a muitos. Esse tipo de fraude é ilegal e ameaça a confiança nas criptomoedas.
Não está claro ainda nesta fase da investigação se este é o caso da Ubuntu Finanças. O Livecoins não conseguiu contato com a empresa, mas o espaço segue em aberto para manifestações.
De qualquer forma, no Reclame Aqui há o registro de 49 queixas públicas contra a empresa, que deixou de responder os investidores depois de 2023.
E em uma das últimas respostas da empresa sobre os problemas, eles pediram desculpas aos investidores pelas falhas na comunicação, indicando que estavam na luta para honrar os contratos. Desde então, as respostas pararam, enquanto as reclamações não.
Caso se confirme um caso de fraude, lembra os investidores brasileiros de que confiar em ganhos rápidos e garantidos normalmente é um furada.
Oliver Andrade é jornalista, empreendedor e uma das vozes mais ativas do ecossistema cripto brasileiro. Aos 32 anos, casado e pai, concilia a vida pessoal com uma trajetória intensa no mercado de ativos digitais que começou em 2020 — quando...
